Тренинг: Финансовый анализ для кредитных аналитиков


Кол-во дней: 3 / Кол-во академических часов: 24 / Кол-во CPD-единиц: 18 / Кол-во CPE-часов: 21
ACCA Platinum Approved Learning Partner CPE hours
  • Обучение проводится в интерактивной форме, предполагает выполнение практических заданий и самостоятельную работу слушателей с финансовой отчетностью реальной компании
  • Тренинг сопровождается специально разработанными учебными материалами на русском языке.
Сертификат Академии бизнеса EY

Для кого этот тренинг?

  • Кредитные и финансовые аналитики коммерческих банков
  • Аналитики и сотрудники кредитных отделов холдинговых компаний, готовящих обоснование для выдачи кредитов своим дочерним компаниям
  • Специалисты в банках, ведущие переговоры с компаниями и объясняющие преимущества кредитов перед собственными источниками финансирования.
Перед участием в этом тренинге рекомендуем прослушать тренинг «Отчет о движении денежных средств: построение»

Цели тренинга

  • Ознакомить слушателей с методами и алгоритмом финансового анализа как важной составляющей определения риска кредитора. Акцент делается на особенностях проведения анализа финансового состояния заемщиков кредиторами. Эти особенности проистекают из целей кредиторов и проявляются в наборе финансовых коэффициентов и специфике их анализа, а также в углубленном анализе денежных потоков компании
  • Оценить существующее финансовое состояние компании
  • Провести диагностику проблем
  • Определить, насколько кредитование компании будет способствовать росту рентабельности ее инвестиций
  • Построить прогноз движения денежных средств компании с целью оценки ее платежеспособности
  • Произвести расчет чистых денежных потоков и коэффициентов покрытия
  • Выработать практические навыки анализа финансового состояния реальной компании для обоснования решений о целесообразности кредитования.
Введение: цели и алгоритм анализа
  • Внутренние и внешние факторы, влияющие на деятельность компании
  • Последовательность проведения анализа

Раздел 1. Чтение и анализ финансовых отчетов. Горизонтальный и вертикальный методы анализа. Проявление отраслевых особенностей в отчетности
  • 1.1. Баланс – информация об инвестициях и источниках их финансирования. Отраслевые особенности балансов
  • 1.2. Отчет о прибылях и убытках – информация о доходах и расходах. Отражение «цепочки ценности» и специфики деятельности
  • 1.3. Отчет о движении денежных средств – информация о притоках и оттоках денег. Особенности жизненных циклов компаний и видов деятельности (операционная, инвестиционная и финансовая)

Раздел 2. Анализ рентабельности инвестиций заемщика
  • 2.1. Оценка рентабельности инвестиций – основы благополучного развития и роста стоимости компании. В какие направления деятельности компании выгодно инвестировать? Как компания обосновывает потребность в кредите?
    • Реклассификация статей отчетности. Переход к аналитическим отчетам, не зависящим от стандартов отчетности
    • Инвестиции в какой вид деятельности более рентабельны?

 

  • 2.2. Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций. Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Диагностика проблем развития бизнеса 
    • Как проверить обоснованность финансовых прогнозов компании?
    • Какова стратегия развития компании и как она отражается в финансовых показателях (эффективности продаж и оборачиваемости активов)?
    • Выявление основных проблем в деятельности компании. Что может посоветовать кредитный аналитик менеджменту компании? На что обратить внимание при принятии решения о кредитовании?

 

  • 2.3. Денежный цикл и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками

Раздел 3. Финансовая устойчивость компании (риск и доходность). Анализ финансовой устойчивости, ликвидности и платежеспособности компании

  • 3.1. Влияние структуры финансирования на рентабельность и риск
    • Выгодно ли компании брать кредит?
    • Обоснование эффективности кредита для компании-клиента
    • Финансовая устойчивость и ликвидность, их взаимосвязь
  • 3.2. Оценка структуры баланса: коэффициенты «покрытия» (ликвидности)
    • Зачем и что надо «покрывать»?
    • Почему нельзя долгосрочные проекты финансировать краткосрочными займами?
  • 3.3. Методы оценки платежеспособности
    • Расчет чистых денежных потоков
    • Расчет коэффициентов покрытия процентов и обязательств чистыми денежными средствами заемщика
Раздел 4. Показатели рыночной оценки и их взаимосвязь с основными финансовыми показателями (резервный)
Показатели «рынка ценных бумаг»: PE, EPS, DPS, Yield, Market-to-Book и их связь с финансовыми коэффициентами

Корпоративное обучение

Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Выбор формата обучения
Выбор формата обучения
Планирование схемы обучения
Планирование схемы обучения
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Организация и проведение обучения
Организация и проведение обучения
Пост-тренинговое сопровождение
Пост-тренинговое сопровождение

Ближайшие даты проведения и стоимость

К стоимости будет добавлен НДС.

  • Места проведения
Киев
Санкт-Петербург

Не нашли свой город в списке? Уточняйте о возможности проведения тренинга в вашем городе у представителей Академии бизнеса EY >>
18 - 19 мая 2017
Киев
9 500 грн.
Зарегистрироваться
9 - 11 августа 2017
Санкт-Петербург
34 880 руб.
43 600 руб.
Зарегистрироваться
28 - 30 августа 2017
Киев
9 500 грн.
Зарегистрироваться

Не нашли удобные даты проведения в Вашем городе? Свяжитесь с нами. Вы также можете подать заявку на организацию корпоративного обучения.

Стоимость участия