Тренинг: Финансы для нефинансовых менеджеров банка: учет, анализ, резервы


Кол-во дней: 2 / Кол-во академических часов: 16 / Кол-во CPD-единиц: 12 / Кол-во CPE-часов: 14
ACCA Platinum Approved Learning Partner CPE hours
  • Обучение проводится в интерактивной форме и предполагает выполнение практических заданий
  • В ходе тренинга анализируется финансовая отчетность реального банка
  • Тренинг сопровождается специально разработанными учебными материалами на русском языке.
Сертификат Академии бизнеса EY

Для кого этот тренинг?

  • Руководители нефинансовых подразделений банка
  • Администраторы, специалисты отделов продаж, маркетинга, информационных технологий (IT), управления персоналом, не имеющие специальной экономической и финансовой подготовки.

Цели тренинга

  • Дать участникам тренинга представление об основных показателях оценки эффективности деятельности банка и его инвестиционной привлекательности
  • Познакомить с техникой составления финансовой отчетности банка, научить чтению и интерпретации содержащейся в ней информации
  • Рассказать о видах, назначении и порядке формирования банковских резервов
  • Дать участникам тренинга практические навыки оценки влияния управленческих решений на финансовое состояние банка.
  • Банк как коммерческое предприятие. Специализация банков. Концепция создания стоимости. Операции банка по размещению (активные) и привлечению (пассивные) средств. Специализация банков. Особенности розничного банка
  • Общее представление о финансовой отчетности банка. Различия между финансовой, регуляторной и управленческой отчетностью
  • Стандарты финансовой отчетности и основные ее принципы формирования. Состав годовой финансовой отчетности банка
  • Баланс – документ, содержащий информацию об инвестициях банка и источниках их финансирования:
    • Активы банка. Ликвидность и риски активов. Качество активов (доходность, риски, диверсификация)
    • Источники финансирования: собственный капитал и обязательства. Ликвидность 
    • и риски источников финансирования. Достаточность собственного капитала банка
    • Анализ баланса (на примере реального банка)
  • Практическое задание: составление баланса банка на основе перечня его хозяйственных операций
  • Отчет о прибылях и убытках – источник информации о доходах и расходах банка:
    • Проблема признания доходов и расходов
    • Виды доходов и расходов банка. Специфика структуры доходов и расходов розничного банка
    • Виды прибылей: чистый процентный доход, прибыль до налога, чистая прибыли
    • Анализ Отчета о прибылях и убытках  (на примере реального банка)
  • Практическое задание (продолжение): составление отчета о прибылях и убытках 
  • на основе перечня операций Банка
  • Отчет о движении денежных средств как источник информации о денежных потоках банка:
    • Структура Отчета о движении денежных средств
    • Два метода составления отчета: прямой и косвенный
    • Анализ ОДДС (на примере реального банка)
  • Практическое задание (продолжение): составление отчета о движении денежных средств на основе перечня операций Банка
  • Резервы банка: их виды, назначение и порядок формирования. 
  • Обязательное резервирование. Резервы на возможные потери по ссудам (РВПС)
  • Анализ финансового состояния банка. 
  • Оценка финансового состояния банка со стороны внешних пользователей (инвесторов, кредиторов, рейтинговых агентств)
  • Финансовые коэффициенты.
  •  Специфика коэффициентов розничного банка
    • Доходность операций банка. 
    • Чистая процентная маржа (NIM)
    • Рентабельность инвестиций банка.
    •  Рентабельность активов (ROA).
    •  Рентабельность собственного капитала (ROE). Связь между двумя показателями
    • Практическое задание: расчет и анализ финансовых коэффициентов банка (на примере реального банка 
  • Влияние управленческих решений нефинансовых менеджеров на финансовое состояние банка (доходность, ликвидность, риски). Деловая игра
  • Подведение итогов тренинга. Вопросы и ответы. Обратная связь.

Рекомендуемая схема обучения

Корпоративное обучение

Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Выбор формата обучения
Выбор формата обучения
Планирование схемы обучения
Планирование схемы обучения
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Организация и проведение обучения
Организация и проведение обучения
Пост-тренинговое сопровождение
Пост-тренинговое сопровождение

Не нашли удобные даты проведения в Вашем городе? Свяжитесь с нами. Вы также можете подать заявку на организацию корпоративного обучения.

Стоимость участия