Тренинг: Финансовый анализ для кредитных аналитиков

Вам это знакомо?

  • Вы хотите приобрести или развить навыки углубленного анализа финансовой отчетности потенциальных заемщиков? Готовитесь давать заключения об их прибыльности, финансовой устойчивости и платежеспособности?
  • Вам необходимо понимать, как отраслевая принадлежность компании-заемщика может повлиять на ее прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность? 
  • Вы не знаете, как оцениваются риски кредитования компаний и присваиваются кредитные рейтинги?
  • Вам нужно убедить потенциального заемщика в выгодности кредитного финансирования? 

Хотите такой результат?

  • Углубленно анализировать финансовое состояние потенциального заемщика по данным его финансовой отчетности
  • Знать широкий круг финансовых коэффициентов, понимать их экономический смысл и уметь уверенно применять их для оценки выгод и рисков кредитования компании-заемщика
  • Понимать проблемы в развитии кредитуемого бизнеса, знать возможные меры финансового оздоровления и их влияние на прибыльность, финансовую устойчивость и платежеспособность заемщика.

Какое решение мы предлагаем?

  • Практический курс, в котором за 4 дня дается теория и практика углубленного анализа финансовой отчетности заемщика на персональных компьютерах
  • Практические кейсы, построенные на реальной финансовой отчетности известных отечественных компаний, позволяющие отрабатывать навыки расчета финансовых коэффициентов, их анализа и трактовки. Практические кейсы и модели выдаются участникам в электронном виде и могу быть использованы в дальнейшей практической работе
  • Интегрирующий практикум, в ходе которого участники самостоятельно анализируют отчетность крупной отечественной компании по методике, изученной в ходе тренинга, и вместе с преподавателем-экспертом делают выводы о ее финансовом состоянии
  • Групповые обсуждения сложных и специфических для разных отраслей аспектов анализа финансового состояния компаний-заемщиков под руководством преподавателя-эксперта.

Практический тренинг с получением сертификата Академии бизнеса EY

Кол-во дней: 4 / Кол-во академических часов: 32 / Кол-во CPD-единиц: 24 / Кол-во CPE-часов: 28
ACCA Platinum Approved Learning Partner CPE hours Тренинг проводится командой преподавателей-консультантов Академии, обладающими богатым практическим опытом, а также международными квалификациями ACCA, CFA, ДипИФР, CMA и др.
  • Доступ к лучшим практикам глобальной компании EY
  • Штатные преподаватели-клнсультанта Академии, обладающие практическим опытом работы в финансовых службах российских и иностранных компаний и имеющие международные квалификации
  • Премии Trainings’2015 и 2014 в номинациях «Корпоративный университет» и «Компания года.
Сертификат Академии бизнеса EY

Для кого этот тренинг?

  • Кредитные и финансовые аналитики
  • Сотрудники отделов продаж коммерческих банков
  • Сотрудники кредитных отделов холдингов, готовящих обоснование для выдачи займов дочерним компаниям.
Понятие риска кредитования. Цели и алгоритм финансового анализа заемщика
  • Риск кредитования, бизнес-риск и финансовый риск. Оценка кредитного рейтинга компаний. Факторы, влияющие на риск кредитования
  • Цели финансового анализа компании-заемщика.Этапы проведения анализа, источники информации.
Чтение и анализ форм финансовой отчетности.
Горизонтальный и вертикальный методы анализа.
Проявление в отчетах отраслевых особенностей компаний-заемщиков
  • Баланс – информация об инвестициях (активах) и источниках их финансирования. Отраслевые особенности балансов. Влияние структуры активов на эффективность деятельности и оборачиваемость. Структура источников финансирования, риски и финансовая устойчивость компании
  • Отчет о прибылях и убытках – информация о доходах и расходах. Виды прибылей и их экономический смысл (валовая и операционная прибыли, EBITDA/ OIBDA, EBIT, прибыль до налога, чистая прибыль). Отраслевые особенности структуры Отчета. Связь между Отчетом и Балансом компании.
  • Отчет о движении денежных средств – информация о притоках и оттоках денег. Операционный, инвестиционный и финансовый потоки. Структура Отчета и особенности стадии жизненного цикла компании. Косвенный метод формирования денежного потока и анализ резервов для повышения ликвидности компании
Анализ рентабельности инвестиций заемщика как основы платежеспособности
  • Реклассификация статей финансовой отчетности. Аналитический баланс. Понятия чистого оборотного операционного капитала, чистых операционных активов, чистых активов и вложенного капитала
  • Показатели рентабельности инвестиций: RONOA, RONA, ROCE, ROE и их взаимосвязь. Вложения компании в операционную и неоперационную деятельность
  • Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций компании-заемщика. Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Проверка обоснованности финансовых прогнозов заемщика. Диагностика проблем, связанных со снижением рентабельности операционной деятельности кредитуемой компании (маркетинговая проблема, проблема управления затратами, проблема управления чистыми операционными активами.
  • Понятие денежного цикла и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками в кредитуемом бизнесе
Финансовая устойчивость, ликвидность и платежеспособности компании-заемщика. Финансовый риск
  • Влияние структуры финансирования компании на ее прибыльность и финансовую устойчивость. Показатель финансового рычага. Привлекательность кредитов для компании-заемщика, предельная процентная ставка, при которой кредит выгоден заемщику
  • Темпы роста, потребность в капитале для финансирования роста и финансовая устойчивость компании. Внутренние и равновесные темпы роста. Ограничение темпов роста заемщика для поддержания его финансовой устойчивости
  • Понятие ликвидности. Соответствие срочности активов и источников их финансирования заемщика. Коэффициенты покрытия
  • Методы оценки платежеспособности. Понятие чистого долга. Покрытие чистого долга компании-заемщика свободным денежным потоком.

Практикум - самостоятельная работа по анализу финансовой отчетности крупной отечественной компании по методике, изученной на тренинге. Выводы о финансовом состоянии анализируемой компании, ее платежеспособности и финансовой устойчивости, рисках кредитования.

Корпоративное обучение

Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Предварительный анализ потребностей клиента, определение целей и задач
Выбор формата обучения
Выбор формата обучения
Планирование схемы обучения
Планирование схемы обучения
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Адаптация и разработка программ обучения под конкретные цели и задачи клиента
Организация и проведение обучения
Организация и проведение обучения
Пост-тренинговое сопровождение
Пост-тренинговое сопровождение

Ближайшие даты проведения и стоимость

К стоимости будет добавлен НДС.

  • Места проведения
Москва

Не нашли свой город в списке? Уточняйте о возможности проведения тренинга в вашем городе у представителей Академии бизнеса EY >>
3 - 6 июля 2017
Москва
59 600 руб.
Зарегистрироваться
7 - 10 августа 2017
Москва
59 600 руб.
Зарегистрироваться
27 - 30 ноября 2017
Москва
59 600 руб.
Зарегистрироваться

Не нашли удобные даты проведения в Вашем городе? Свяжитесь с нами. Вы также можете подать заявку на организацию корпоративного обучения.

Стоимость участия